近年來，融資性貿易案件多發頻發，對正常市場經濟秩序造成了不良影響。這類案件通常沒有真是的貨物交易，資金周轉環節較多，在任一環節斷裂，都將導致嚴重后果，潛在風險極大。
一、 風險案例
某A企與B企簽訂購買合同，并將貨款支付給B。B與C簽訂相對應的購買產品合同，扣除一定金額的過票費后將貨款支付給C，C在使用資金2個月后，通過D將貨款和資金使用費回籠給A。上述合同均約定貨物存放在某處，以貨權證明手續進行貨物交割。該交易中，A為資金提供方獲取資金收益，C為資金使用方負擔資金收益，B、D均為資金中轉房，賺取固定手續費。上述四方融資設計金額均為10億元，后因B業務人員從C處詐騙取得約1億元融資款導致融資鏈條斷裂，A仍有2億元資金損失無法收回。A提起仲裁，請求解除與B簽訂的產品購買合同個，并返回合同款2億元，利息3000萬等。
二、 處理建議
（一） 明確法律關系。融資性貿易糾紛案件的核心爭議
通常是當事人之間法律關系是買賣還是借貸。不同法律關系將對責任承擔產生重大影響。提起訴訟（申請仲裁）時，應根據交易實際情況及合同等主要證據明確所主張的法律關系。
（二） 及時確定和追加當事人。法律關系直接影響當事
人的確定。如以買賣合同關系提起訴訟（申請仲裁），應以合同記載的想對方為當事人；如企業主張“名為買賣，實為借貸”，則應要求突破表面合同關系，以實際借款人及參與交易安排的所有相關主體為當事人，及時申請法院（仲裁庭）追加當事人，以進一步查明案件事實。
（三） 重視證據收集和保全。融資性貿易糾紛案件中的
關鍵證據一般包括合同、付款憑證、貨權證明以及能夠證明真實背景的其他材料，包括往來郵件、詢證函及第三任情況等。在準備提起訴訟（申請仲裁）或應對訴訟（仲裁）時，應提前收集并審查上述證據援建，或通過公證及其他方式進行證據補強。
（四） 根據需要決定是否申請刑事立案。融資性貿易糾
紛案件多存在“民刑交叉”問題，鑒于公安機關證據收集能力較強，可在收集證據及訴訟（仲裁）過程中，根據案件具體情況及時決定是否向公安機關申請刑事立案。 |